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改革进行时
改革进行时
做好产融结合乘法
——中铝资本改革创新发展纪实

中铝资本成立以来,不忘初心,牢记使命,坚定不移地做好产融结合乘法,用金融“活水”浇灌实体经济。短短三年时间,中铝资本搭建完成了“小而美”的特色产业金融平台,打造了丰富的产业金融工具体系,构建了“四优四心”特色金融服务模式,在为中铝集团改革创新转型升级建功立业的同时,自身也实现了高质量跨越式发展。

做好产融结合乘法

——中铝资本改革创新发展纪实

□吕融

中铝资本控股有限企业(以下简称“中铝资本”)成立于2015年5月,是中铝集团向产业链前端和价值链高端转型升级的产融结合发展平台。中铝资本成立以来,不忘初心,牢记使命,坚定不移地做好产融结合乘法,用金融“活水”浇灌实体经济,在为中铝集团改革创新转型升级建功立业的同时,自身也实现了高质量跨越式发展。短短三年时间,中铝资本搭建完成了“小而美”的特色产业金融平台,打造了丰富的产业金融工具体系,构建了“四优四心”特色金融服务模式,表内外管理资产总额是成立之初的近5倍,复合增长率达到54%;利润总额复合增长率达46%,归母净利润复合增长率达47%;累计分红复合增长率34%,人均创效是行业平均水平的3.9倍,连续三年获得中铝集团总经理特别奖。

危机中的战略选择

中铝资本诞生于危机之中。

2008年,突如其来的全球金融危机,国内有色金属行业遭受重创,中铝集团一些下属企业由原来大幅盈利转为入不敷出,经营处于亏现金流的状况,银行收贷,流资困难,举步维艰。

企业亏损现金流,就像病人大量失血,随时都有休克的危险。而成立于2011年的中铝财务企业,到2015年初的资金集中度仍然很低,业务资质不全,资产规模刚过百亿,面对众多企业现金流频频告急的困境,财务企业自身发展尚需支撑,更谈不上为集团融资输血,化解危机了。

在中铝集团为扭亏脱困苦苦挣扎的同时,众多央企却通过超前布局金融资本业务,有效化解了金融危机带来的风险,保持了业绩稳步增长。以国家电网企业为例,2006年-2016年,该集团金融产业年平均净资产收益率约9.8%,金融产业平均利润总额占其同期利润总额的比重约为14%,最高年份恰恰是全球金融危机肆虐的2009年,占比72%。而中航资本、五矿资本等已经成功上市,不仅为所在集团开辟了资本新通道,而且为金融产业发展搭建了新平台。

对标、反思、变革,中铝集团党组认识到,改变内无粮草外无援兵的困境,关键还要靠自己,把命运牢牢掌握在自己手中。2015年1月28日,中铝集团党组书记、董事长葛红林调研中铝财务企业,强调“企业发展面临困难,从表面看是经营管理的问题,从深层次看是企业发展战略和发展理念的问题。”“中铝要做好产融结合的乘法,产业金融可以作为战略新兴产业加快发展。”在当年的集团工作会议上,再次强调“中铝财务要加快发展产业金融,充分利用现有平台,提高全口径资金集中度,并保持行业平均水平;要扩大金融业务范围,立足有色金属行业,为产业链优化升级提供金融解决方案和服务,实现产融互动发展。”

组建中铝资本被集团党组提到了重要议事日程。面对国内外经济环境下行对有色金属企业带来的较大冲击,面对着供给侧结构性改革和“三去一降一补”的繁重任务,集团党组和董事会认为,加快产业金融发展是中铝集团提质增效转型升级的内在需求,“组建金融投资平台和专业金融机构,对整合内外金融资源,实施专业化运作,促进集团产业资本和金融资本的协同融合,发挥金融的功能支撑和业绩支撑作用,助力集团主业发展,多元化经营,进一步提升整体竞争力和经济效益具有十分重要的意义。”2015年5月18日,中铝资本正式挂牌成立,由中铝集团控股,中铝股份增资参股,注册资本24.3亿元人民币。

一个具有中铝特色的央企产融平台扬帆启航。

产融结合的跨越发展

改革开放以来,央企对金融业务的布局在不断取得突破。据不完全统计,近百家央企中,已有三分之二企业不同程度涉足金融资本领域。比如,金融业务起步于1986年的招商局集团,目前拥有金融企业11家,资产总额7万亿元以上。华润集团、中国石油集团等央企旗下金融板块已成为核心主业,总资产都超过万亿元,年利润总额超过百亿元。

在众多央企的金融资本企业中,中铝资本是一个后起之秀。虽然刚刚成立,但创新发展的潜力无限。从中铝集团内部看,全级次企业四百余户,每年银行贷款利息支出、发债费用、保险费用、货币资金和票据结算规模相当可观,产业金融市场空间广、业务机会多。如果这些金融交易成本内部化,就可以实现“肥水不流外人田”,可谓是眼皮底下的“金山”。从中铝集团产业链看,各板块和实体企业有关联的上下游企业数万家,每年的采购金额和销售规模巨大,产业链上中下游的客户资源庞大,生产经营活动的各环节存在巨大的金融服务需求,产融结合、融融协同发展的空间广阔,可以通过产业链金融协作和资源共享,实现“产业+金融”价值最大化,增创更多的外部利润。放眼整个有色金属行业,铝、铜等有色金属产品的金融属性强,通过产、融、用相结合,有利于打造“金融+金属+服务”的共同体,实现价值链创新,产业链金融更是一片蓝海,大有可为,亟待深耕细作。

2016年2月19日,中铝集团总经理、党组副书记余德辉到中铝资本调研时指出:“中铝金融要以‘小而美’为方向,以服务企业为目标,找准定位,做强做优。”按照中铝集团“科学掌控上游,优化调整中游,跨越发展下游”的发展方略,中铝资本作为集团改革发展的“四梁八柱”之一,加快了高质量跨越式发展步伐。

产业金融最大的特征就是以产业为背景和支撑。中铝集团总经理助理、中铝资本党委书记、董事长、总经理蔡安辉和企业领导班子对自身定位始终保持清醒认识,“布局金融产业是中铝集团转型升级的有机组成部分,不是孤零零为了做金融而做金融,不能和集团产业脱离。所以大家就沿着集团产业链,根据价值关联度来选择,关联度大的优先发展,要有所为有所不为。”中铝资本紧紧围绕打造服务于中铝集团整体战略的特色金融服务集团的目标,始终立足中铝、服务中铝,发挥“金融+”功能,围绕集团上中下游产业环节,做优服务稳增长,改革创新促发展。

高起点站位,跨越式发展。中铝资本坚持一张蓝图绘到底,持续快速拓展金融版图,先后整合了保险经纪、私募基金、期货、公募基金等内部金融资源,新设立了融资租赁、商业保理等金融服务企业,形成了集聚银行业务、融资租赁、商业保理、期货、基金、保险经纪的六大业务于一体的特色产业金融平台,创建了分业经营、协同发展、集中管控、资源共享的矩阵型组织模式,形成了覆盖母子企业、精简高效、低成本高效率的两级管控运营体系和管理架构,实现了产业金融板块化运营、集群式发展,具备了为集团主业提供金融集成解决方案和综合服务的能力。

产业为根,金融为枝;产业为源,金融为水。在加快自身建设的同时,中铝资本撸起袖子加油干,聚焦做好产业金融的“加减乘除”做加法,增加内部金融供给能力;做减法,降低集团整体资产负债率和债务规模、降低集团整体财务费用支出;做乘法,发挥资本的乘法效应,多市场多渠道融入低成本资金;做除法,提高整体资金使用效率,提高资本回报率和劳动生产率。为使“加减乘除”精准落地,中铝资本综合各服务类金融牌照,重点打造了4大领域15门类62个品种的产业金融工具组合,在保险经纪、期货经纪、财务顾问、基金业务等方面高效发挥作用,为集团提供资本运作、结构调整、价格管理、风险管理等全过程、全方位的金融服务。比如,积极协助集团推行资金集中管理,一方面强化集团财务风险管控,及时调剂资金余缺,全口径资金集中度是2015年初的4倍,建立了殷实充裕的资金池。另一方面,积极利用表内外信贷产品提供信贷支撑2000余亿元,助力集团降低债务规模;提供融资租赁、商业保理等产业链金融服务上百亿元,帮助优化企业财务结构;积极发挥持牌机构优势,获得外部机构授信300余亿元,多渠道累计融入资金近6000亿元;运用六大流动性管理工具,提升短期资金运营效率,累计开展资金运营近4000亿元;加快发展国际业务,建立了跨境结算、跨境外币资金池等,成为连接境内外资金的桥梁和纽带,为集团和实体企业生产经营和改革发展获取了源源不断的资金支撑。2016年上半年,中铝资本刚刚成立不到一年,国内铝行业再度遭遇全行业危机,铝价屡创新低,一度探底到每吨9550元的历史最低点,产品售价与成本严重倒挂,行业出现大面积亏损,众多企业亏损加剧,现金流为负,负债持续增加,艰难程度超过金融危机最深重的时期。紧急时刻,中铝资本紧急调配内外资金,对实体企业有求必应,及时化解了各板块的燃眉之急,维护了集团债券市场声誉,成为集团抗击金融风险的压舱石。

宏观上谋篇布局,中观上“加减乘除”,微观上靶向支撑服务实体企业。中铝资本不断改革创新,持续探索为集团、板块和实体企业量身定做金融服务,随时随地满足生产经营的各类需求,以“四优四心”(业务品种优于银行,让企业选择更可心;产品价格优于银行,让利企业更知心;办理效率优于银行,专业化服务更精心;服务理念优于银行,规范礼仪更用心)为核心的特色服务模式落地生根,实现了既锦上添花,更雪中送炭。比如,为集团主要板块提供表内外信贷类支撑,多次提供应急贷款保障资金安全,及时注入流动性,成为集团内部企业压降“两金”、清理内部“三角债”、盘活应收账款的推进器和催化剂。三年来,中铝资本综合创效34亿元以上,其中,利润总额近20亿元,直接降低了集团财务成本;向各实体企业减费让利间接贡献12亿元;通过资本运作实现金融股权增值2.8亿元。

中铝资本利润来自哪里?首先是来源于“金融交易内部化,财务成本内部利润化”。中铝集团成员企业本应支付给外部金融机构的各类成本费用,因中铝资本的服务内部化,留在了集团内部。中铝资本的各项运营业务,为中铝集团、各板块和实体企业贡献了服务、创造了价值,通过开通“融资绿色通道”,建立“7天×24小时”优质服务响应机制,实行紧急指令一跟到底等快速响应措施,以价廉质优的专业化服务,实现了实体企业和内部金融企业的协作共赢。

做乘法的要诀在哪里?中铝资本的回答是改革和创新。从挂牌之日,中铝资本就坚持对标国际国内产业金融的标杆,以创新驱动引领发展,依托财务司库、租赁、保理、基金、期货、保险经纪等金融牌照,创新运用多种金融工具组合,“财务企业+租赁+基金”“承兑+再贴现”“租赁+票据”等业务创新层出不穷,充分展示了资本乘法的神奇魔力,中铝融资租赁、中铝商业保理都实现了当年挂牌当年盈利,开创了“时间最短、人员最少、费用最低”的业内典范。作为集团市场化契约化改革试点单位,他们创新金融市场化人才薪酬激励方式,推出职业经理人改革和投资投行团队激励体系,实施了宽带岗级、精准激励约束机制,机制活了,干劲足了,投资投行业务营业收入较预算翻番,中铝租赁组建了职业经理人管理团队,今年8月31日,中铝资本主导发起的“开源-中铝租赁供给侧结构性改革1号资产支撑专项计划”在上海证券交易所成功发行,成为央企首单“供给侧结构性改革租赁债权ABS”。

党建是先进生产力

2017年4月25日,习大大总书记在主持中央政治局就维护国家金融安全进行的第四十次集体学习时,就维护金融安全提出了6项任务,特别强调要“加强党对金融工作的领导”。中铝资本党委内化于心、外化于行,以扎扎实实的行动,厚植国企的“根”和“魂”。

党建搞得好不好决定着企业经营状况。三年来,中铝资本党委以习大大新时代中国特色社会主义思想为引导,坚持党的全面领导,不断加强党的建设,创新性探索“三个融入”,把党的领导融入企业治理、企业架构、企业决策;做到“四个坚持”、实现“四个发挥好”,坚持党的领导,发挥好组织的领导核心和政治核心作用;坚持党管人才,发挥好组织对选人用人的领导和把关作用;坚持建强基层党组织,发挥好党支部的战斗堡垒作用;坚持服务经营发展,发挥好党组织的政治优势和保证作用。通过筑牢“根”和“魂”,全面从严管党治党责任有效落地、基层党组织更有活力、人才队伍建设富有成效、创新氛围更加浓厚。

党建强,风气正,企业兴。中铝资本党委把方向、管大局、保落实,着力提升基层组织力,各级党组织扛起主责、抓好主业、当好主角,把每个领域、每个环节的党建工作抓具体、抓深入,推动党建责任层层落实落地,把党建工作抓实、抓细、抓到位,切实把国有企业党建的政治优势转化为核心竞争优势,转化为实实在在的经营发展成果。在风险管控方面,金融行业风险多发易发,中铝资本管理着千亿元的资产,始终把党委会作为“三重一大”决策的前置程序,不断完善系统内各单位的法人治理结构,强化“三会”职能,筑牢了以业务、风控、审计为核心的三道防线,有效杜绝了不良资产,提高了依法治企和风险防控水平。在提升基层组织力方面,中铝资本认真落实习大大总书记提出的国有企业好干部标准,着力加强党员干部队伍建设,针对企业员工平均年龄33岁,学历高、海归多、思想活的现状,大力发现储备年轻干部,注重在一线培养锻炼年轻干部,源源不断选拔使用经过实践考验的优秀年轻干部,建设了一支忠诚干净担当、数量充足、充满活力的高素质专业化年轻干部队伍。基层党组织坚强有力,带出了虎虎生威的党员队伍,影响和带动了年轻的专业人才队伍,营造了风清气正、干事创业的浓厚氛围。在中铝集团基层党组织评比和“两带两创”等各项工作中,中铝资本党委屡获殊荣,在中铝集团2017年度党建考评中位居前列。

中铝集团党组书记、董事长葛红林指出,中铝资本的成绩来之不易,展现了敢担当、善创新、有激情、有智慧的活力,各相关部门和实体企业要继续给予支撑,共同培育做优做大中铝资本。中铝集团党组副书记、总经理余德辉强调,中铝资本要着力打造功能完备、业绩优良、品牌市场形象良好的有色产业金融集团,再接再厉,为推动中铝高质量发展作出贡献。

展望未来,中铝资本提出了打造服务集团战略的国际产业金融集团的战略目标,确定了“1+3+5”的实施路线图,即打造一个中铝特色产融结合的创新开放共享平台。实施近、中、远期的三个阶段目标,即综合金融增长阶段,投资投行增长阶段,国际化增长阶段。做优做强五大业务支柱,即财资管理、产业链金融、风险管理、投资投行、国际业务,力争在中铝资本成立五周年、十周年时的管理资产目标和利润目标再上新台阶,做强做优高质量发展的新动能,锻造国内有色金属行业一流金融控股集团,在中铝集团建设具有全球竞争力的世界一流企业新征程上,奋力谱写新时代中国梦中铝新篇章。

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